بیمه سهام یا سهام یار در بورس پیست؟!
بیمه سهام یا سهام یار در بورس پیست؟! بیمه سهام یا اختیار فروش تبعی یکی از ابزارهای مهم برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری در بازار بورس است. این طرح به‌عنوان یکی از راهکارهای دولت برای حمایت از سرمایه‌گذاران خرد و تضمین سود آنها طراحی شده است. در این مقاله، به بررسی مفهوم بیمه سهام، مزایا و شرایط استفاده از آن می‌پردازیم. اگر می‌خواهید اطلاعات بیشتری در این زمینه کسب کنید، تا انتهای این مقاله همراه ما باشید.
مفهوم بیمه سهام چیست؟
بازارهای مالی همیشه با نوسانات همراه هستند و این نوسانات می‌توانند برای سرمایه‌گذاران کم‌تجربه خطرناک باشند. بیمه سهام روشی است که به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد تا از اصل سرمایه خود محافظت کرده و حداقل ۲۰ درصد سود سالیانه را تضمین کنند.
در این طرح، سرمایه‌گذاران با خرید اوراق اختیار فروش تبعی به ارزش یک ریال، می‌توانند سهام خود را بیمه کنند. این اوراق، نوعی تعهد از سوی دولت یا نهاد عرضه‌کننده است که در صورت کاهش ارزش سهام تا تاریخ سررسید، سود تضمین‌شده و جبران زیان را برای سرمایه‌گذار فراهم می‌کند.
مزایای بیمه سهام
- حفظ سرمایه اصلی: سرمایه‌گذاران می‌توانند از کاهش ارزش سهام خود در شرایط نزولی بازار جلوگیری کنند.
- تضمین سود: دریافت حداقل ۲۰ درصد سود سالیانه یکی از مهم‌ترین مزایای این طرح است.
- عدم نیاز به مراجعه حضوری: خرید اوراق اختیار فروش تبعی از طریق سامانه‌های معاملاتی کارگزاری‌ها انجام می‌شود و نیازی به مراجعه حضوری ندارد.
- ساده و قابل دسترس: فرآیند خرید این اوراق مشابه خرید سهام است و پیچیدگی خاصی ندارد.
شرایط استفاده از بیمه سهام
برای بهره‌مندی از مزایای بیمه سهام، سرمایه‌گذاران باید شرایط زیر را رعایت کنند:
۱. سقف ارزش پرتفوی
این طرح برای افرادی مناسب است که ارزش پرتفوی آنها تا سقف ۱۰۰ میلیون تومان باشد. همچنین سهام‌هایی که مشمول این طرح می‌شوند باید در بازار بورس و فرابورس (غیر از بازار پایه) معامله شوند.
برای مثال، اگر در تاریخ ۴ آبان ۱۴۰۱ ارزش سبد سهام شما ۵۰ میلیون تومان باشد، می‌توانید با خرید یک ورق اختیار فروش تبعی، سهام خود را بیمه کنید. اما اگر پس از آن تاریخ سهام جدیدی به ارزش ۱۰ میلیون تومان خریداری کنید، این سهام جدید تحت پوشش بیمه قرار نمی‌گیرند.
۲. نگهداری سهام تا تاریخ سررسید
سهام‌داری که قصد دارد از این طرح استفاده کند، باید سهام خود را تا یک سال نگهداری کند. هرگونه فروش سهام بیمه‌شده، موجب لغو بیمه سهام خواهد شد. البته خرید و فروش سهام جدیدی که بیمه نشده باشند، مشکلی ایجاد نمی‌کند.
۳. اعتبار سهام خریداری‌شده با وام کارگزاری
در صورتی که بخشی از سبد سهام شما با استفاده از اعتبار کارگزاری خریداری شده باشد، این سهام نیز مشمول طرح بیمه خواهند بود.
۴. غیر قابل انتقال بودن اوراق
اوراق اختیار فروش تبعی قابل انتقال به دیگران نیستند. بنابراین، سهام‌داران نمی‌توانند بیمه سهام خود را به سایر افراد واگذار کنند.
چگونه سهام خود را بیمه کنیم؟
برای بیمه کردن سهام خود، کافی است مراحل زیر را انجام دهید:
- ورود به سامانه معاملاتی کارگزاری: وارد حساب کاربری خود در سامانه معاملاتی شوید.
- جست‌وجوی نماد “سهام یار”: نماد “سهام یار” را در بخش جست‌وجو پیدا کنید.
- خرید اوراق به ارزش ۱ ریال: پس از تایید بیانیه ریسک در بخش توافقنامه‌ها، سفارش خرید خود را ثبت کنید.
شرایط لغو طرح بیمه سهام
طرح بیمه سهام (اختیار فروش تبعی) با هدف محافظت از سرمایه و تضمین بازدهی حداقل ۲۰ درصدی برای سهام‌داران خرد طراحی شده است. با این حال، شرایطی وجود دارد که سهام‌دار ممکن است از استفاده از این طرح منصرف شود.
-
رشد بیش از ۲۰ درصد در پایان دوره
اگر پس از گذشت دوره بیمه، ارزش سبد سهام شما بیش از ۲۰ درصد رشد کرده باشد، نیازی به استفاده از اوراق اختیار فروش تبعی نیست. در این صورت، سهام‌دار می‌تواند سود خود را مستقیماً از رشد بازار دریافت کند و اوراق تبعی به‌طور خودکار بلااستفاده می‌ماند. این ویژگی انعطاف‌پذیری را برای سهام‌داران فراهم می‌کند تا در شرایط صعودی بازار از سود بیشتری بهره‌مند شوند. -
شرایط نزولی بازار
در شرایطی که بازار دچار نزول و نوسانات شدید باشد، بیمه سهام اهمیت بیشتری پیدا می‌کند. در این حالت، سهام‌دار می‌تواند با استفاده از اوراق تبعی از زیان‌های احتمالی جلوگیری کند و بازدهی ۲۰ درصدی را تضمین کند. -
فروش سهام بیمه‌شده
در صورتی که سهام‌دار بخشی یا تمام سبد سهام بیمه‌شده را پیش از پایان دوره بفروشد، این طرح لغو می‌شود. این موضوع به این معنا است که برای بهره‌مندی از مزایای طرح بیمه، سهام‌دار باید سهام خود را به مدت یک سال نگهداری کند. -
انتخاب بین سود بازار و بیمه
طرح بیمه سهام به سهام‌داران این امکان را می‌دهد که در صورت رشد بازار و دستیابی به سودی بیش از ۲۰ درصد، بدون استفاده از اوراق تبعی به سود خود دست یابند. این امر نشان‌دهنده انعطاف طرح در حمایت از سهام‌داران است.
نکات مهم درباره بیمه سهام
-
ترکیب پرتفوی در تاریخ مشخص
مبنای محاسبه بیمه، ترکیب پرتفوی شما در تاریخ ۴ آبان ۱۴۰۱ است. هرگونه تغییر در این ترکیب، به ویژه فروش بخشی از سهام، منجر به لغو طرح می‌شود. بنابراین، سهام‌داران باید در حفظ ترکیب اولیه سبد سهام خود دقت کنند. -
سقف ارزش پرتفوی
این طرح برای سهام‌دارانی است که ارزش پرتفوی آنها حداکثر ۱۰۰ میلیون تومان باشد. سهامی که از بازار بورس و فرابورس (به‌جز بازار پایه) خریداری شده‌اند، تحت پوشش این بیمه قرار می‌گیرند. -
تعهد دولت
دولت متعهد است که در سررسید بیمه، در صورتی که ارزش سبد سهام کمتر از ۲۰ درصد رشد کرده باشد، اختلاف ارزش را با حداقل سود ۲۰ درصدی جبران کند. این مبلغ از طریق حساب بانکی ثبت‌شده در سامانه سجام به سهام‌دار پرداخت می‌شود. -
غیرقابل انتقال بودن اوراق تبعی
اوراق اختیار فروش تبعی قابل انتقال به دیگران نیست و فقط توسط سهام‌دار اصلی قابل استفاده است. این موضوع به‌منظور جلوگیری از سوءاستفاده‌های احتمالی و اطمینان از هدف‌گذاری صحیح طرح تدوین شده است. -
مهلت شرکت در طرح
آخرین مهلت شرکت در این طرح، تاریخ ۲۸ آبان ۱۴۰۱ بوده است. سهام‌دارانی که در این تاریخ اقدام به خرید اوراق تبعی کرده‌اند، می‌توانند از مزایای طرح بهره‌مند شوند. -
عدم تأثیر بر سهام جدید
اگر پس از خرید اوراق تبعی سهام جدیدی به پرتفوی خود اضافه کنید، این سهام جدید تحت پوشش بیمه قرار نمی‌گیرد. تنها سهام موجود در ترکیب اولیه سبد شما در تاریخ ۴ آبان ۱۴۰۱ مشمول این طرح است.
بیمه سهام یا اوراق اختیار فروش تبعی، ابزاری کارآمد برای حمایت از سرمایه‌گذاران خرد در بازار بورس است. این طرح با تضمین سود ۲۰ درصدی و حفاظت از اصل سرمایه، اطمینان خاطر را برای سهام‌داران در شرایط نزولی بازار فراهم می‌کند. فرآیند خرید این اوراق ساده و سریع است و سرمایه‌گذاران می‌توانند به راحتی از این ابزار استفاده کنند. اگرچه این طرح بیشتر برای سرمایه‌گذاران تازه‌کار و پرتفوی‌های کوچک طراحی شده است، اما به‌طور کلی می‌تواند ابزاری مؤثر برای کاهش ریسک در بازارهای مالی باشد.
نظرات کاربران